Dat is eenvoudig gezegd het planmatig bezig zijn met uw persoonlijke financiën. Het creëren van een inkomens- en vermogenspositie, waarmee u in elke fase van uw leven aan uw behoeften kunt voldoen. Voor nu en voor later. En ook voor vervelende situaties als arbeidsongeschiktheid en overlijden.

Om dit te bereiken moeten al uw financiële zaken perfect op elkaar afgestemd worden en afgestemd worden op de wettelijke regelingen. Hypotheek en aflossing daarvan, pensioen, lijfrente en AOW, spaarverzekeringen, spaarrekeningen en beleggingen, dit alles moet passen binnen uw overige inkomsten en uitgaven. En dan zodanig dat altijd uw gewenst bestedingsniveau gehaald wordt.

Omdat al deze zaken nauw met elkaar samenhangen is het is volgens ons zinloos alleen naar een onderwerp te kijken, zoals pensioen of hypotheek of beleggingen.